BGE 129 V 237
129 V 237
35. Arrêt dans la cause (B 68/02) Fondation collective LPP Vaudoise
Assurances et (B 69/02) Office fédéral des assurances sociales contre S. et
Tribunal des assurances du canton de Vaud B 68/02 + B 69/02 du 28 mars 2003
Regeste
Art. 41 BVG; Art. 142 OR: Verjährung.
Eine allfällige Verjährung ist vom Richter nicht von Amtes wegen
festzustellen. Ein entsprechender Einwand muss ausdrücklich geltend
gemacht werden.
Art. 11, 12 und 60 Abs. 2 lit. d BVG: Auffangeinrichtung.
Im Verhältnis zu Art. 11 BVG regelt Art. 12 BVG eine spezielle
Situation, darin bestehend, dass ein Versicherungsfall (Tod oder
Invalidität des Arbeitnehmers) eintritt oder die Auflösung des
Arbeitsverhältnisses erfolgt, bevor sich der Arbeitgeber einer Einrichtung
der beruflichen Vorsorge angeschlossen hat. In diesem Fall hat der
Arbeitnehmer Anspruch auf die gesetzlichen Mindestleistungen, welche
an Stelle der vom Arbeitgeber und seinem Personal noch nicht bestimmten
Vorsorgeeinrichtung von der Auffangeinrichtung zu erbringen sind.
Sachverhalt
A.- S. a travaillé comme couturière à domicile, depuis le 1er septembre
1985, au service de A., alors exploitante d'un atelier de couture à
B. Son activité représentait 100 à 150 heures de travail par mois. En
1986, elle a réalisé un salaire brut de 20'657 fr. Elle a ensuite été,
partiellement ou totalement, incapable de travailler. Elle a été mise au
bénéfice d'une rente entière d'invalidité à partir du 1er septembre 1988.
A., qui n'était jusqu'alors affiliée à aucune institution de
prévoyance, a conclu en faveur de son personnel un contrat d'assurance-vie
collective auprès de la Fondation collective LPP Vaudoise Assurances
(ci-après: la Vaudoise Assurances) qui a pris effet le 1er mai 1990.
Par lettre du 7 décembre 2000, S. a demandé à la Fondation institution
supplétive LPP, agence régionale de la Suisse romande (ci-après:
l'institution supplétive), de lui verser une rente d'invalidité au titre
de la prévoyance professionnelle. L'institution supplétive a répondu,
le 13 décembre 2000, qu'il appartenait à l'institution de prévoyance de
l'ex-employeur de l'intéressée de verser les prestations légales.
Par lettre du 18 décembre 2000, S. a dès lors requis la Vaudoise
Assurances de lui verser une rente d'invalidité. La Vaudoise Assurances
a refusé, au motif que le contrat d'assurance-vie collective conclu avec
A. était entré en vigueur postérieurement à la fin des rapports de service
et qu'une affiliation rétroactive n'entrait pas en ligne de compte.
B.- Après de nouveaux échanges de correspondance entre les parties
intéressées, S. a saisi le Tribunal des assurances du canton de Vaud
d'une action en prenant les conclusions suivantes:
Principalement: 1. Dire et constater que la défenderesse numéro 1,
soit la Fondation
collective LPP, Vaudoise Assurances, doit verser une rente d'invalidité
LPP à la demanderesse, Mme S.
2. Ordonner à la défenderesse numéro 1, soit la Fondation collective
LPP, Vaudoise Assurances, de calculer le montant de la rente
d'invalidité LPP qu'elle devra verser à Mme S.
Subsidiairement: 1. Dire et constater que la défenderesse numéro 2,
soit la Fondation
institution supplétive LPP, doit verser une rente d'invalidité LPP à la
demanderesse, Mme S.
2. Ordonner à la défenderesse numéro 2, soit la Fondation institution
supplétive LPP, de calculer le montant de la rente d'invalidité LPP
qu'elle devra verser à Mme S.
Les défenderesses ont conclu au rejet de la demande en tant qu'elle
les concernait.
Par jugement du 4 avril 2002, le tribunal des assurances a statué:
I. La demande dirigée contre la Vaudoise est admise en son principe.
La Vaudoise versera à la demanderesse une rente d'invalidité fondée
sur un taux d'invalidité de 100 pour cent dès le 1er septembre 1989.
La somme des arrérages de rentes au 22 février 2001 porte intérêts
à 5
pour cent l'an dès cette date.
II. La demande dirigée contre la FIS (institution supplétive) est
rejetée.
III. (Dépens).
Le tribunal ne s'est prononcé que sur la question du principe de la
responsabilité de la Vaudoise Assurances. Il a considéré que, une fois
son jugement entré en force, l'instruction serait reprise afin de fixer
avec précision le montant des prestations.
C.
C.a La Vaudoise Assurances interjette un recours de droit
administratif dans lequel elle conclut, sous suite de frais et dépens,
à l'annulation du jugement attaqué et au rejet de la demande dirigée à son
encontre. Subsidiairement, elle conclut à ce que l'institution supplétive
soit débitrice des prestations en faveur de S. (cause B 68/02).
S. conclut au rejet du recours, sous suite de frais et
dépens. L'institution supplétive conclut au rejet de la conclusion
subsidiaire du recours. Quant à l'Office fédéral des assurances sociales
(OFAS), il propose, dans son préavis, d'admettre la conclusion principale
de la recourante et de rejeter sa conclusion subsidiaire.
C.b L'OFAS a également interjeté un recours de droit administratif
contre le jugement cantonal en concluant à son annulation et en demandant
au Tribunal fédéral des assurances de dire que S. n'a pas droit à une
rente d'invalidité ni de la part de la Vaudoise Assurances, ni de la part
de l'institution supplétive (cause B 69/02).
S. conclut au rejet de ce recours, sous suite de frais et dépens. La
Vaudoise Assurances s'en remet à justice. Quant à l'institution supplétive,
elle déclare ne pas avoir d'observations à présenter.
Auszug aus den Erwägungen:
Considérant en droit:
Erwägung 1
1. Les deux recours de droit administratif sont dirigés contre un
même jugement dans le même complexe de faits. Il se justifie de joindre
les causes B 68/02 et B 69/02 et de statuer par un seul arrêt (cf. ATF
127 V 33 consid. 1, 157 consid. 1, 123 II 20 consid. 1).
Erwägung 2
2. Les premiers juges ne se sont prononcés que sur la question de la
responsabilité de la Vaudoise Assurances en ce qui concerne le paiement
d'une rente d'invalidité, le calcul de cette rente devant faire l'objet
de mesures d'instruction et d'un jugement ultérieurs. Le jugement attaqué
doit ainsi être considéré comme un jugement partiel sur le fond, qui est
une décision finale (art. 97, 98 let. g, 98a et 128 OJ; art. 5 al. 1 PA),
et non comme une décision incidente (art. 101 let. a et 129 al. 2 OJ;
art. 45 al. 1 PA). Il peut ainsi faire l'objet d'un recours de droit
administratif devant le Tribunal fédéral des assurances (ATF 122 V 153
consid. 1, 120 V 322 consid. 2 et les références citées).
Erwägung 3
3. Selon l'art. 2 al. 1 LPP, sont soumis à l'assurance obligatoire
les salariés qui ont plus de 17 ans et reçoivent d'un même employeur un
salaire annuel supérieur au montant-limite fixé à l'art. 7 LPP. L'assurance
obligatoire commence en même temps que les rapports de travail (art. 10
al. 1 première partie de la phrase LPP). Les critères juridiques de
l'AVS sont déterminants pour décider de la qualité de salarié au sens
de la LPP, sans toutefois que le statut de cotisant dans l'AVS soit
formellement obligatoire (ATF 123 V 277 consid. 2a, 115 Ib 41 consid. 4
et les références).
D'après l'art. 7 al. 1 LPP, les salariés auxquels un même employeur
verse un salaire annuel supérieur à 14'880 fr. (actuellement 25'320
fr.; art. 5 de l'ordonnance 03 du 30 octobre 2002 sur l'adaptation des
montants-limites de la prévoyance professionnelle [RO 2002 3906]) sont
soumis à l'assurance obligatoire pour les risques de décès et d'invalidité
dès le 1er janvier qui suit la date à laquelle ils ont eu 17 ans et,
pour la vieillesse, dès le 1er janvier qui suit la date à laquelle ils
ont eu 24 ans.
Dans le cas particulier, il est constant que S. avait qualité de
salariée quand elle travaillait en tant que couturière au service de
A. Pour autant qu'elle ait obtenu un salaire supérieur au minimum requis,
elle devait donc être affiliée à la prévoyance professionnelle obligatoire.
Erwägung 4
4. Dans son recours de droit administratif (cause B 69/02) et dans
son préavis dans la cause B 68/02, l'OFAS soutient que la prétention de
l'intimée à une rente d'invalidité est prescrite, que ce soit à l'encontre
de la Vaudoise Assurances ou à l'endroit de l'institution supplétive.
Aux termes de l'art. 41 LPP, les actions en recouvrement de créances
se prescrivent par cinq ans quand elles portent sur des cotisations
ou des prestations périodiques, par dix ans dans les autres cas. Les
art. 129 à 142 du code des obligations sont applicables. Le moyen tiré de
la prescription n'a pas à être relevé d'office par le juge; il appartient
au seul débiteur de le soulever (RSAS 2001 p. 183, 1994 p. 389 consid. 3a
et les références). En l'occurrence, la Vaudoise Assurances n'a soulevé
le moyen tiré de la prescription ni en procédure cantonale ni devant le
Tribunal fédéral des assurances. Il n'y a donc pas lieu de l'examiner en
ce qui la concerne.
Erwägung 5
5. Sous le titre "affiliation à une institution de prévoyance",
l'art. 11 LPP prévoit que tout employeur occupant des salariés soumis à
l'assurance obligatoire doit être affilié à une institution de prévoyance
inscrite dans le registre de la prévoyance professionnelle (al. 1). Si
l'employeur n'est pas encore affilié à une institution de prévoyance,
il en choisira une après entente avec son personnel; faute d'entente,
l'institution de prévoyance sera choisie par un arbitre neutre désigné
soit d'un commun accord, soit, à défaut, par l'autorité de surveillance
(al. 2). L'affiliation a lieu avec effet rétroactif (al. 3). Si l'employeur
ne se conforme pas à son obligation, l'autorité cantonale de surveillance
le somme de s'affilier dans les six mois à une institution de prévoyance;
à l'expiration de ce délai, l'employeur qui n'a pas obtempéré à cette
injonction est annoncé à l'institution supplétive (art. 60 LPP), pour
affiliation (al. 5).
Pour admettre la responsabilité de la Vaudoise Assurances, les
premiers juges considèrent que l'art. 11 LPP établit une affiliation
subsidiaire à l'institution supplétive, c'est-à-dire uniquement dans le
cas où l'employeur ne s'est pas affilié volontairement à une institution de
prévoyance. Cette hypothèse n'est pas réalisée dans le cas particulier. En
effet, l'employeur a été affilié à la Vaudoise Assurances à partir de
1990 et jusqu'en 1998. Cette affiliation est rétroactive, conformément à
l'art. 11 al. 3 LPP. En conséquence, dans la mesure où la demanderesse
était soumise à l'obligation d'assurance depuis 1986 en tout cas (année au
cours de laquelle le gain réalisé par elle a été supérieur à 20'000 fr.),
l'employeur et, partant, la Vaudoise Assurances auraient dû examiner le
cas de la demanderesse lors de la signature du contrat et prévoir un effet
rétroactif depuis le 1er janvier 1986 en tout cas. Aussi bien, concluent
les premiers juges, la Vaudoise Assurances est-elle tenue de verser une
rente d'invalidité à la demanderesse, conformément à l'art. 24 LPP.
La Vaudoise Assurances soutient pour sa part que, dans la mesure
où le cas d'assurance est survenu avant que l'employeur soit affilié à
une institution de prévoyance, il incombe à l'institution supplétive de
fournir les prestations légales.
5.1 Sous le titre "situation avant l'affiliation", l'art. 12 LPP
prévoit que les salariés et leurs survivants ont droit aux prestations
légales même si l'employeur ne s'est pas encore affilié à une institution
de prévoyance. Ces prestations sont servies par l'institution supplétive
(al. 1). Dans ce cas, l'employeur doit à l'institution supplétive non
seulement les cotisations arriérées, en principal et intérêts, mais
encore une contribution supplémentaire à titre de réparation du dommage
(al. 2). Cette disposition doit être mise en relation avec l'art. 60
al. 2 let. d LPP, selon lequel l'institution supplétive est tenue de
servir les prestations prévues à l'art. 12 LPP.
Par rapport à l'art. 11 LPP, l'art. 12 LPP règle une situation
spéciale qui se présente lorsqu'un cas d'assurance (décès ou invalidité
du salarié) ou la cessation des rapports de travail se produisent avant
que l'employeur se soit affilié à une institution de prévoyance. Dans
cette éventualité, le salarié a droit aux prestations légales minimales
et c'est l'institution supplétive qui intervient en lieu et place de
l'institution de prévoyance non encore choisie par l'employeur et les
salariés selon l'art. 11 al. 1 et 2 LPP (message du Conseil fédéral à
l'appui d'un projet de loi sur la prévoyance professionnelle vieillesse,
survivants et invalidité, du 19 décembre 1975, FF 1976 I 194). La doctrine
unanime s'exprime également en faveur de cette interprétation en ce qui
concerne les rapports entre les art. 11 et 12 LPP (STEFANO BEROS, Die
Stellung des Arbeitnehmers im BVG: Obligatorium und freiwillige berufliche
Vorsorge, thèse Zurich 1992, p. 45; HANS MICHAEL RIEMER, Das Recht der
beruflichen Vorsorge in der Schweiz, Berne 1985, p. 94; HEINZ ALLENSPACH,
Aufgaben der Auffangeinrichtung, in: Journal des Associations patronales
1986, p. 81 sv.; JÜRG BRÜHWILER, Obligatorische berufliche Vorsorge,
in: Schweizerisches Bundesverwaltungsrecht [SBVR], Soziale Sicherheit,
ch. 40; JACQUES-ANDRÉ SCHNEIDER, Les régimes complémentaires de retraite
en Europe: Libre circulation et participation, thèse Genève 1994, p.
411; voir également Office fédéral des assurances sociales, Fonds de
garantie et institution supplétive LPP, in RCC 1986 p. 154 ss).
5.2 Conformément à l'art. 26 al. 1 LPP, les dispositions de la LAI
(art. 29 LAI) s'appliquent par analogie à la naissance du droit aux
prestations d'invalidité. Si une institution de prévoyance reprend,
explicitement ou par renvoi, la définition de l'invalidité de la LAI,
elle est en principe liée, lors de la survenance du fait assuré, par
l'estimation de l'invalidité par les organes de cette assurance, sauf si
cette estimation apparaît d'emblée insoutenable. Cette force contraignante
vaut aussi en ce qui concerne la naissance du droit à la rente et, par
conséquent, également pour la détermination du moment à partir duquel la
capacité de travail de l'assuré s'est détériorée de manière sensible et
durable (ATF 123 V 271 consid. 2a et les références citées). Récemment,
le Tribunal fédéral des assurances a toutefois jugé que les offices de
l'assurance-invalidité sont tenus de notifier d'office leurs décisions de
rente aux institutions de prévoyance intéressées, qui disposent alors d'un
droit de recours; à défaut d'une telle communication, les institutions de
prévoyance ne sont pas liées par les décisions de l'office (ATF 129 V 73).
En l'espèce, seules sont en cause des prestations de la prévoyance
professionnelle obligatoire. Il est admis que l'assurée est entièrement
invalide au sens de la LAI et que son incapacité de travail a débuté
alors qu'elle était employée au service de A., ce qui a entraîné
l'ouverture du droit à une rente de l'assurance-invalidité dès le mois
de septembre 1988. Sur ce point, personne ne remet en cause la décision
de l'assurance-invalidité. On doit donc constater que le cas d'assurance
est survenu avant l'affiliation de l'employeur à la Vaudoise Assurances
(1er mai 1990). Contrairement à ce qu'ont retenu les premiers juges,
c'est donc à l'institution supplétive et non à la Vaudoise Assurances
qu'il incombe, en principe, de prendre en charge le cas.
Erwägung 6
6. S. n'a pas recouru contre le jugement cantonal.
Lorsque, comme en l'espèce, l'action était dirigée principalement
contre une défenderesse (la Vaudoise Assurances) et, subsidiairement,
contre une autre défenderesse (l'institution supplétive), on se trouve
dans un rapport de consorité éventuelle passive (MARIE-FRANÇOISE SCHAAD, La
consorité en procédure civile, thèse Neuchâtel 1992, p. 47; FABIENNE HOHL,
Procédure civile, tome I: Introduction et théorie générale, Berne 2001,
p. 103 ch. 467). Dans ce cas, les causes étant indissolublement liées,
le recours d'un consort (en l'occurrence la Vaudoise Assurances) a un
effet dévolutif complet et reporte la cause entière devant l'instance
supérieure. Cet effet dévolutif complet permet à la partie qui n'a pas
recouru d'obtenir néanmoins la reconnaissance de la responsabilité de
l'autre défendeur, si le jugement venait à être réformé (SCHAAD, op. cit.,
p. 280; POUDRET, Commentaire de la loi fédérale d'organisation judiciaire,
vol. II, Berne 1990, p. 476 n. 2.2.1 ad art. 59 et 61).
Appliqués au cas d'espèce, ces principes conduisent à réformer
le jugement attaqué, en ce sens que la responsabilité de principe de
l'institution supplétive doit être reconnue en lieu et place de celle de
la Vaudoise Assurances.
Erwägung 7
7. A la différence de la Vaudoise assurances (supra consid. 4),
l'institution supplétive a soulevé, en procédure cantonale, le moyen
tiré de la prescription, en faisant valoir "que les montants dus avant
le 7 septembre 1995 sont prescrits". Il n'appartient pas au Tribunal
fédéral des assurances d'examiner ce moyen sur lequel la juridiction
cantonale ne s'est pas exprimée compte tenu de la solution à laquelle
elle est parvenue. Il appartiendra au Tribunal cantonal des assurances
de se prononcer sur cette question dans le jugement final qu'il est
appelé à rendre. Il lui incombera, le cas échéant, d'examiner l'objection
soulevée, également en procédure cantonale, par l'institution supplétive,
relativement au montant du gain assuré, afin de déterminer si le revenu
de l'intimée atteignait le minimum légal requis à l'époque (art. 7 LPP).
Erwägung 8
8. (Frais et dépens)